林景臻:加快构建金融监管新体系 既防“黑天鹅

凤凰网财经讯(郑雨婷)12月24日,“国是论坛2019年会:新时代新使命”在北京举行,中国银行副行长林景臻出席论坛并发表演讲。

林景臻在演讲中表示,当今世界正处于百年未有之大变局,主要体现在:一、经济发展之变,“世界经济持续低迷,重大科技创新处于黎明的前夜,世界经济还没有走出低增长、低通胀、高债务、高风险的发展困境。”;二、国际格局之变。新兴经济体在世界发展中扮演了越来越重要的角色,世界经济中心逐渐的东移;三、全球治理之变,贸易保护主义抬头,国际经贸规则和全球治理体系加快重构。

林景臻指出,应对大变局,推动推动经济高质量发展是破解当前发展困局的必由之路,尤其需要注意三个方面的提升:第一、要推动我国的产业链、价值链向全球中高端迈进,增强中国经济全球的竞争力;第二、要不断提高全要素生产力,促进我国经济增长质量和效率的提升,释放我国增长潜力;第三、要实现发展方式、产业结构和增长动力的根本变革,更好满足人民日益增长对于美好生活的需求。

针对经济高质量发展对金融提出的要求,林景臻也建议道,金融机构要努力做好“四个增强”:第一、要增强服务实体经济的能力。牢固树立新发展理念,把更多的金融资源配置到经济社会发展的重点领域和关键环节,支持扩大优质供给,实现供需动态平衡。加大对民营小微企业三农等短板领域的信贷支持,增加对制造业中的中长期贷款的支持,深化行业结构调整,聚焦先进制造、绿色发展、消费升级等重点行业,促进我国产业迈向全球价值链的中高端。

第二、增强服务科技创新的能力,积极跟进经济增长新动力,技术产业的新变革,扩大金融服务创新驱动发展的支持力度。针对新经济、轻资产、高成长、不确定性强这样的一些特点,积极发挥资本市场,提高直接融资比重,借助互联网大数据等技术,突破银行授信中信息不对称的难题,提高金融服务的效率。

第三、增强全球服务的能力。未来既要以更符合国际惯例的方式开放金融市场,又要着眼于通过开放倒逼我国金融体系提高国际竞争力和帮助中资机构在海外发展赢得更大的空间,完善和丰富跨境金融服务产品,为企业和居民走出去提供更加便利的产品和服务。要抓住“一带一路”人民币国际化的契机,加快推出跨境人民币、跨境融资等特色产品。

第四、增强全面风险管理的能力,把握新时代金融风险新特点和监管的新要求,加快构建以金融开放新格局相适应的金融监管新体系,既防黑天鹅又防灰犀牛。要强化重点领域风险防范,增强预防处置化解风险的能力,坚决守住风险底线。

非常荣幸参加国是论坛2019年会,我谨代表中国银行对论坛的召开表示热烈的祝贺。之前许多的领导和嘉宾,他们的洞见和睿智的发言对我的启发非常大,下面我也想从金融的视角,谈一谈推动中国经济高质量发展的几点观察和建议。

1、经济发展之变。世界经济持续低迷,重大科技创新处于黎明的前夜,世界经济还没有走出低增长、低通胀、高债务、高风险的发展困境。

2、国际格局之变。新兴经济体在世界发展中扮演了越来越重要的角色,世界经济中心逐渐的东移。

3、全球治理之变。贸易保护主义抬头,国际经贸规则和全球治理体系加快重构,在大变局时代,中国与世界的关系正发生着深刻的变化。中国正日益走向世界舞台的中央,迎来了重大的战略机遇,也面临着前所未有的风险挑战,挑战在于外部环境更为复杂严峻,三期叠加的影响持续深化,经济下行的压力进一步加大。机遇在于经济长期向好的趋势没有改变,中国的制度优势、市场优势、人才优势有利于我国抓住大变局的机遇。

明者因时而变,知者随世而制。应对大变局,推动经济高质量发展是破解当前发展困局的必由之路,尤其需要注意三个方面的提升:

3、要实现发展方式、产业结构和增长动力的根本变革,更好满足人民日益增长对于美好生活的需求。

二,经济高质量发展对金融提出的六个方面的新要求。党的十八大以来,我国金融业取得了重大的成就,为中国经济腾飞做出了突出的贡献。

2018年中国银行业资产规模全球第一,股票市值全球第二,债券全球第三,室内婚纱摄影保险业保费收入全球第二。但金融发展的不平衡、不协调、不充分的问题更加突出,难以满足经济高质量发展的要求,主要体现在以下的六个方面:

1、创新驱动发展要求,直接融资发挥更大作用。经济高质量发展的最重要特征是创新大量涌现,产业迈向中高端,国际的经验表明直接融资尤其是股权资本是解决创新企业资金来源的最有效的方式,长期以来我国直接融资滞后于经济发展的需要。截止2018年我国直接融资占社会融资规模存量只有13.4%,直接融资市场内部也不平衡,风险投资处于起步阶段,中小企业上市融资门槛高。

2、经济结构优化,要求金融资源配置重心进行转移。经济高质量发展必然伴随着经济结构调整,产业转型升级和居民消费模式变革,这必然要求金融服务重心的转移,目前我国金融资源更多集中于传统制造业和中低端生产性服务业,现代服务业和新型行业由于缺少重资产,往往难以取得融资,这阻碍了他们的转型升级的步伐。

3、经济高质量发展要求提高金融供给的效率。经过多年的发展,中国金融资产规模快速增长,金融供给效率有所下降,突出体现在我国每单位GDP所需要的资本,由2007年的4%上升到2015年的7%,但是在2016年下降至5%,这主要与我国金融机构发展的差异性不足有关。目前大中小银行普遍求大、求全,传统的金融已经难以满足互联网时代居民随时随地的金融需求。

4、共享经济的发展,对普惠金融提出了新要求。共享是未来我国五大发展理念之一,让经济的发展惠及居民群体,这就要求金融加大对民营、小微、三农等金融薄弱环节的支持力度,金融机构要加大对金融扶贫支持力度,探索公益化和市场化相结合的金融扶贫新模式,帮助贫困地区实现可持续化战略。我想说支持和发展普惠金融,既是中国金融机构的责任和使命,同时更是金融机构做大客户基础,确保永续经营的重要路径。

5、高婚纱摄影水平开放,要求提高我国金融体系的国际竞争力。随着中国进入高水平开放的新阶段,对于金融业跨境服务和参与国际竞争的能力,提出了越来越高的要求,一方面中国走出去需要金融走出去,另外一方面中国金融机构在全球化布局、综合竞争力、金融市场的国际化水平,以及参与全球金融治理的能力,需要与中国高水平对外开放的新格局相适应。

6、金融监管要跟上金融发展的步伐,为高质量发展保驾护航。未来随着我国金融开放程度的提高,可以预料和难以预料的风险挑战将更多、更大,尤其是现代金融发展呈现出机构种类多、产品结构复杂、交易频率高、风险传递快,影响范围广等特点,金融风险外溢效应将更加突出。

三,承担金融使命,助推经济高质量发展。针对经济高质量发展对金融提出的要求,金融机构要努力做好四个增强:

1、要增强服务实体经济的能力。牢固树立新发展理念,把更多的金融资源配置到经济社会发展的重点领域和关键环节,支持扩大优质供给,实现供需动态平衡。加大对民营小微企业三农等短板领域的信贷支持,增加对制造业中的中长期贷款的支持,深化行业结构调整,聚焦先进制造、绿色发展、消费升级等重点行业,促进我国产业迈向全球价值链的中高端。

2、增强服务科技创新的能力,积极跟进经济增长新动力,技术产业的新变革,扩大金融服务创新驱动发展的支持力度。针对新经济、轻资产、高成长、不确定性强这样的一些特点,积极发挥资本市场,提高直接融资比重,借助互联网大数据等技术,突破银行授信中信息不对称的难题,提高金融服务的效率。

3、增强全球服务的能力。未来既要以更符合国际惯例的方式开放金融市场,又要着眼于通过开放倒逼我国金融体系提高国际竞争力和帮助中资机构在海外发展赢得更大的空间,完善和丰富跨境金融服务产品,为企业和居民走出去提供更加便利的产品和服务。要抓住“一带一路”人民币国际化的契机,加快推出跨境人民币、跨境融资等特色产品。

4,增强全面风险管理的能力,把握新时代金融风险新特点和监管的新要求,加快构建以金融开放新格局相适应的金融监管新体系,既防黑天鹅又防灰犀牛。要强化重点领域风险防范,增强预防处置化解风险的能力,坚决守住风险底线。

各位朋友,经济高质量发展是大变局时代,我国应对当前发展困境的必由之路,中国银行作为我国持续经营时间最长、国际化、综合化程度最高的银行,我们至今已经在中国持续经营的107年,我们在海外分支机构已经布局了60个国家和地区。

我们将充分发挥全球化、综合化的优势,努力打造新时代全球一流银行,为推动经济高质量发展做出新的贡献,最后祝本届论坛圆满成功,谢谢大家!

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